Private Banking – Innovative Lösungen für ein wettbewerbsfähiges Privatkundengeschäft

Das Privatkundengeschäft in Deutschland und Europa ist stärker denn je von Wettbewerb geprägt. Um sowohl bestehende Kunden zu halten als auch neue Kunden zu gewinnen, sind kreative Ideen und innovative Ansätze gefragt. Gleichzeitig führt der steigende Kostendruck dazu, dass Banken und Finanzinstitute ihre Abwicklungsprozesse industrialisieren und dort, wo es sinnvoll ist, ihre Aktivitäten ins niedrigere Kostenniveau verlagern.

Im Bereich Vermögensverwaltung und Wertpapiergeschäft unterstützen wir Sie bei der Konzeption und Realisierung systemgestützter Beratungsprozesse sowie Financial Planning. Dies ermöglicht eine signifikante Reduzierung der Zeit pro Beratung, während gleichzeitig die Beratungsqualität durch den Einsatz integrierter Portfoliooptimierungsalgorithmen erheblich verbessert wird. So kann eine effiziente und personalisierte Beratung geboten werden, die sich an den individuellen Bedürfnissen Ihrer Kunden orientiert.

Zentral gepflegte Anlagevorschläge stellen sicher, dass Sie in der gesamten Organisation eine einheitliche Beratungsqualität gewährleisten können, unabhängig von der Beratungsstelle. Unsere Lösungen umfassen umfassende Portfolioanalysen, Einstandskurs- und Performance-Berechnungen, die den Anforderungen im Retail Banking und Wealth Management gerecht werden und gleichzeitig eine fundierte Entscheidungsgrundlage bieten.

Unsere Dienstleistungen im Private Banking:

• Systemgestützte Beratungsprozesse und Financial Planning:
  Wir entwickeln maßgeschneiderte Lösungen, die es ermöglichen, Beratungsprozesse durch den Einsatz digitaler Tools und Portfoliooptimierungsalgorithmen zu automatisieren und gleichzeitig die Qualität der Beratung zu steigern.

• Portfolioanalysen und Performance-Berechnungen:
  Unsere Tools ermöglichen präzise Portfolioanalysen, die auf Einstandskursen und Performance-Berechnungen basieren. So stellen wir sicher, dass Sie alle relevanten Daten für Ihre Kunden in Echtzeit zur Verfügung haben.

• Standardisierte, aber personalisierte Beratung:
  Durch zentral gepflegte Anlagevorschläge garantieren wir eine einheitliche Beratungsqualität, die auf die individuellen Bedürfnisse Ihrer Kunden abgestimmt ist und Ihnen hilft, Ihre Beratungsstrategie in der gesamten Bank zu vereinheitlichen.

• Prozessoptimierung und Automatisierung im Vertrieb, Service und Abwicklung:
  Wir helfen Ihnen, Ihre Vertriebsprozesse, Serviceabläufe und Abwicklungsprozesse durch den gezielten Einsatz von Robotic Process Automation (RPA), Künstlicher Intelligenz (KI) und modernen Prozessmanagement-Methoden effizienter zu gestalten. Dies reduziert den Kostendruck, steigert die Prozessgeschwindigkeit und verbessert die Kundenzufriedenheit durch schnellere und präzisere Abläufe.

• Einhaltung von Compliance und KYC-Anforderungen:
  Wir unterstützen Sie bei der Einhaltung von Compliance-Vorgaben und KYC-Anforderungen (Know Your Customer), um sicherzustellen, dass Ihre Beratungs- und Abwicklungsprozesse den aktuellen regulatorischen Standards entsprechen und Ihre Bank in Bezug auf Risikomanagement und Kundentransparenz optimal aufgestellt ist.

• Outsourcing und Nearshoring:
  Wir unterstützen Sie dabei, geeignete Geschäftsprozesse outzusourcen oder nach nahegelegene oder ferne Auslandsmärkte zu verlagern, um Kostenvorteile zu realisieren, ohne die Qualität zu beeinträchtigen.

Warum Risk Associates?

Mit Risk Associates an Ihrer Seite gewinnen Sie einen erfahrenen Partner, der Sie bei der Weiterentwicklung und Optimierung Ihrer Vertriebsstrategien, Strukturen, Prozesse und Systeme unterstützt. Unsere Expertise im Bereich Private Banking hilft Ihnen, sich erfolgreich im Wettbewerbsumfeld zu positionieren und den digitalen Wandel in der Finanzberatung aktiv zu gestalten. Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz und modernen Prozessmanagement-Methoden sorgt dafür, dass Sie nicht nur die Effizienz steigern, sondern auch die Beratungsqualität und Kundenzufriedenheit nachhaltig erhöhen können. Zudem stellen wir sicher, dass Ihre Prozesse die Compliance– und KYC-Vorgaben erfüllen, sodass Sie jederzeit regulatorisch abgesichert sind.

Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Private Banking-Strategie auf das nächste Level heben. Kontaktieren Sie uns, um mehr darüber zu erfahren, wie wir Ihnen helfen können, Ihre Prozesse zu optimieren und den Bedürfnissen Ihrer Kunden gerecht zu werden.